Uppdaterad nationell riskbedömning

Enligt den uppdaterade nationella riskbedömningen av penningtvätt och finansiering av terrorism löper bank- och finansieringsrörelse, betalningsinstitut, bokförings- och redovisningstjänster samt fastighetsmäklare störst risk för att utnyttjas för penningtvätt. För revisionsbranschen bedöms risken vara betydande.

Revisorsinspektionen är en av 17 organisationer som ingår i Samordningsfunktionen för åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism som i dag har publicerat en uppdaterad nationell riskbedömning för 2024/25.

I denna bedöms risknivån generellt sett vara högre än i den tidigare nationella riskbedömningen och det är fler av sektorerna som hamnar på den högsta risknivån. Det beror främst på att hotet från organiserad brottslighet bedöms ha ökat och att brottsligheten blivit alltmer integrerad i den legala samhällsstrukturen. En delförklaring till bedömningen är också att myndigheterna fått större insikt om brottsligheten och aktörernas kapacitet sedan den förra sektorsbaserade analysen som gjordes för några år sedan.

Ekonomisk brottslighet finns där det finns stora pengar att tjäna. Ingen sektor är undantagen från kvalificerad ekonomisk brottslighet. Bland särskilt utsatta branscher dominerar bygg, restaurang, fastigheter och handel, vilka är kända riskbranscher för penningtvätt och arbetslivskriminalitet.

Det finns flera skyddsmekanismer mot att företag används för penningtvätt, exempelvis kundkännedomsregler hos banker, krav på rapportering enligt penningtvättslagstiftningen, registrering av verkliga huvudmän samt möjligheter till sanktioner och identitetskontroller. Trots detta används företag fortfarande i stor omfattning som brottsverktyg.

-          Nu är det viktigt att vi tar till oss den nya nationella riskbedömningen. God kunskap om riskerna lägger grunden för effektiva åtgärder. Riskbedömningen hjälper oss alla att förstå hoten bättre och rikta åtgärder där de gör störst nytta, säger Revisorsinspektionens chef Anders Ahlgren i en kommentar.

Länk: Nationell riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism i Sverige 2024/2025